巨款轉賬後被部分凍結
2019-01-18
最近,鄭州一家公司,通過中間人借給了李某1000萬元。在銀行辦理轉賬時,1000萬剛打到李某賬戶上,就被法院工作人員通知,說李某欠了别人550萬債務,法院已判決,但李某未償還,現在發現李某賬戶上有錢了,必須将其卡上的錢凍結。

  借款過程中借款人被控制

  2月初,李某通過中間人找到該公司,想借1000萬,說要參與工程投标,需開一個資金證明,證明他有能力承包工程。

  借款合同顯示,李某借款期限僅為2015年2月10日這一天,借款必須用于“投标開具資金證明”,不得挪作他用。利率按日息0.1%計算,按日結息。

  2月10日中午12點多,該公司派兩名業務員同李某一起到某銀行辦轉賬手續。該公司以李某名字新開了一張銀行卡。卡和密碼都由該公司業務員保管。

  當天下午2點44分,該公司的1000萬元通過轉賬,轉到了李某賬戶。

  但接下來的一幕打亂了設定好的劇情。業務員小楊回憶,1000萬剛打去,就有幾名身着便裝的人走進銀行,把李某控制了起來,他們稱是鄭州開發區法院工作人員,李某是該院的被執行人。

  小楊見狀,趕緊把打到李某卡裡的1000萬元轉回到了公司賬戶。但一個多小時後,該公司剛轉回來的那1000萬元又回到了李某賬上。而随後這1000萬中有550萬被法院凍結。

  銀行稱各方正積極處理此事

  鄭州開發區法院執行局的李局長說,事發那天,該院工作人員到銀行後,查詢到李某的卡裡有錢,便要求銀行凍結相關存款,但稍後一查,卻發現李某賬戶裡的錢被轉走了,該院工作人員即要求銀行把錢追回來。

  2月15日,鄭州某銀行一位姓王的負責人稱,法院、銀行和涉事公司正積極、客觀處置此事。

  記者在“全國法院被執行人信息查詢網”上查詢得知,李某确與3起執行案件有關,但具體案情未顯示。

  該公司法律顧問質疑:“法院怎麼這麼快就知道李某當天要來銀行?”對此,鄭州開發區法院執行局的李局長解釋,李某要去銀行辦業務,是原告提供的線索。

  李局長說,外省法院凍結賬戶程序更快捷,相關系統會自動查詢被執行人的賬戶餘額,自動劃撥、凍結,與之相比,該院凍結賬戶的動作還不算最快的。

  涉事公司已提出複議申請

  該公司王經理說,公司借錢給李某,屬民間臨時拆借,隻知這些錢用于開資金證明,不知李某是否要辦虛假證明。該公司已将一份執行複議申請交到鄭州開發區法院。

  李局長說,在事情弄清楚前,凍結的那550萬元,不會返給原告,也不會解除凍結,如該公司認為是原告與被執行人(李某)串通起來,涉嫌詐騙的話,可向警方報案,以涉嫌詐騙罪控告李某。

  河南天基律師事務所律師鄧曙光認為,雙方的借款合同是成立的,發現不對後,該公司能把這1000萬轉回到公司賬戶上,說明此時法院還未凍結李某的賬戶,錢被轉回後,法院再要求銀行把錢追回來,是不合理的,因為此時錢已不在李某賬戶上,不屬于李某。

  相關律師提醒,市民借錢前,可在“全國法院被執行人信息查詢網”上查詢,看借款人是否拖欠他人錢款。

  近幾年此類經濟糾紛越來越多。專家提醒,如申請人拿“名不副實”的資信證明,對他人财産造成損失的,相關擔保公司或金融機構,很可能要承擔連帶責任。

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